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民生银行在江苏推动绿色金融体系化发展

发展绿色金融是深入践行绿色发展理念、促进经济社会发展全面绿色低碳转型的重要举措。江苏以占全国1.1%的国土面积,承载了6%的人口,产出了超过10%的经济总量。作为经济大省、工业大省和能源消耗大省,江苏推进绿色低碳转型发展、加快实现“碳达峰、碳中和”工作的背后,离不开绿色金融的有力支撑。   作为绿色金融的倡导者…

发展绿色金融是深入践行绿色发展理念、促进经济社会发展全面绿色低碳转型的重要举措。江苏以占全国1.1%的国土面积,承载了6%的人口,产出了超过10%的经济总量。作为经济大省、工业大省和能源消耗大省,江苏推进绿色低碳转型发展、加快实现“碳达峰、碳中和”工作的背后,离不开绿色金融的有力支撑。

  作为绿色金融的倡导者和践行者,民生银行积极践行ESG理念,坚定贯彻落实国家低碳转型战略,响应绿色产业政策导向,加大对绿色低碳领域金融支持。民生银行南京分行扎根江苏大地,持续升级多层次绿色金融服务体系,为区域“双碳”工作积极贡献民生力量。截至2022年6月末,民生银行南京分行绿色金融信贷累计投放229亿元,余额较年初增加57亿元,增幅达52.64%。

  向“绿”而行,全面升级绿色金融资源保障

  江苏在绿色金融工作实践中,坚持完善政府激励支持与激发市场内生动力有机结合,积极引导支持各类金融机构服务经济绿色低碳转型和可持续发展。金融机构向“绿”而行,要明方向、立规则、建制度,积极推动绿色转型。

  民生银行主动把握绿色发展机遇,确立绿色金融政策导向,全面升级绿色金融资源保障,制定《中国民生银行绿色金融五年发展规划(2021-2025)》,对绿色金融业务发展进行统筹规划;发布《关于积极推进“减排贷”业务发展的通知》等系列文件引导各级经营机构推进绿色金融业务发展。南京分行紧跟国家和总行战略部署,成立绿色信贷专项推动小组,立足江苏地区节能减排和绿色发展需要,推进绿色金融业务落地见效。

  南京分行行长李业弟介绍,为确保绿色金融工作落到实处,该行持续加大资源倾斜,在给予绿色信贷专项额度、定价支持等信贷资源的同时,统筹安排财务、人力、科技等综合资源用于支持绿色低碳转型重点项目创新产品落地、系统开发建设等。

  去年以来,民生银行重点聚焦节能减排、清洁能源、碳权交易、低碳科技、绿色生活等领域,推出“投”、“融”、“链”、“营”四大系列产品,打造“峰和”绿色金融产品体系,持续加大战略投入。其中,“绿投通”产品旨在解决绿色产业客户在扩大产能中“投资”的需求;“绿融通”产品则帮助绿色产业客户盘活和变现自身资产,满足“融资”的需求;“绿链通”产品支持绿色产业生态共建“链式”的需求;“绿营通”产品则通过高效、便捷的服务满足企业及个人的低碳环保“运营”的需求。

  南京分行强化对江苏地区绿色产业行业研究,进一步研究制定了绿色金融重点细分行业发展策略,大力创新业务模式,通过深耕做透细分行业领域,推动绿色金融发展提质增量。数据显示,在南京分行的绿色贷款投向方面,基础设施绿色升级占比47%;节能环保占比22%;生态环境占比19%。同时,该行降低高碳资产配置,引导信贷资源进一步向低能耗、低资源消耗、低污染、低碳排放的行业和企业倾斜。

  向“新”出发,绿色能源发展“风光无限”

  江苏既是能源消耗大省,又是能源资源小省。去年下半年以来,我国多地出现能源电力供应紧张现象。民生银行推出“暖冬阳春”行动,全力做好能源电力企业保供金融服务工作。

  南京分行重点关注江苏地区企业在提高设备发电效率、提升节能环保水平方面建设需求,聚焦电力和煤炭企业在采购、供应链、生产运营、投资建设场景下的金融需求,提供“保供贷”综合服务方案,助力企业在能源保供与清洁能源低碳转型关键时期的融资需求,支持绿色、低碳、循环经济。去年四季度以来,南京分行为能源电力保供企业提供65.87亿元信贷额度支持。

  江苏某发电有限公司主要负责“射阳港电厂2×100万千瓦燃煤发电机组扩建工程”2号机组项目建设。该项目位于盐城市射阳港经济开发区,动态投资总额80.7亿元,拟建设2台1000MW大容量、高参数、高效超超临界二次再热燃煤机组。该期工程在沿海临港地区规划建设大型清洁高效煤电机组,具有高效、低耗、近零排放等特点,改善电源结构和电网运行条件,提高电网安全稳定水平及供电可靠性,可有效满足江苏“十四五”期间用电增长需求,助力优化电力产业布局。

  南京分行全力服务社会大局,做好能源电力保供金融服务,第一时间成立敏捷工作小组,深入挖掘该期项目需求,贷款利率按照保本微利原则,加大补贴力度,量身定制的“保供贷”综合金融服务方案获得企业认可。2022年6月,该项目在民生银行南京分行获批参办行银团贷款6.6亿元,这也成为南京分行贯彻落实国家保供要求、全力打好能源保供攻坚战的工作缩影。

  今年,民生银行召开“风核日力,绿色无限”新能源业务推动专题会议,专题研究绿色金融服务路径。南京分行深刻领会新能源业务开发的重大战略意义,强化模式创新,注重全产业链金融服务,打造专业团队,不断提升金融服务新能源领域能力,将重点新能源客户升级为分行战略客户,由分行领导挂帅,战略客户部负责人牵头,成立客户经理、产品经理、风险经理、审查经理在内的专属团队,量身定制专业化绿色金融产品,提供高效绿色审批通道。

  2022年春节后首周,分行战略客户团队在走访中得知,位于南通的某国有企业中标海上风电项目,急需银行新增授信支持。南京分行辖内南通分行积极组织相关部门协作配合,前中后台人员加班加点保障,耗时仅10个工作日,即为客户新增6亿元授信并开立首笔预付款保函,满足项目融资需要,积极为海上风电项目赋能。

  当前,能源结构正在向清洁化、低碳化、电气化转型。江苏是汽车制造和消费大省,新能源汽车应用市场前景广阔,以加快推动新能源汽车发展作为我省汽车产业转型升级的战略锚点,将有力支撑江苏在全国率先实现“双碳”目标。

  常州某国内动力电池企业与多家车企均有合作,辖内常州支行早在2019年即成为该企业首家综合授信合作银行。南京分行高度重视新能源汽车产业带来的减排绿色效应,将该企业纳入战略客户专业服务。2021年,常州支行申报了该客户首笔银团贷款,仅用1个月就实现了3.3亿元授信审批并在当年实现了全部投放,支持企业在江苏的产业园项目建设。另外,在获知该企业将进行大额B轮融资后,南京分行高度重视、高频走访,对该笔融资提供多样化的金融产品服务方案,定制挂钩标的为新能源车ETF的“聚赢”系列现金管理产品,获得企业认可。

  为将绿色金融力量全面赋能更多低碳产业,民生银行南京分行及辖内各二级分支行还在污水处理、绿色农业、绿色交通等多个重点领域提供定制化金融服务。

  “碳”路美好,多层次产品体系激活绿色动能

  全国碳排放权交易市场是落实中国碳达峰目标与碳中和愿景的重要政策工具。去年7月,全国碳排放权交易市场正式启动上线交易,“碳资产”被赋予了市场价值和流动性,全国碳交易迈上新台阶。

  “碳”路美好,民生银行作为首批接入全国碳排放权注册登记结算系统(简称“中碳登”)的银行,深度对接客户全方位需求,挖掘绿色金融服务需求点,加强碳金融、交易银行、投行、生态金融等综合金融服务,进一步结合企业新建项目、产能置换、项目运营、供应链上下游等场景,满足企业项目贷款、项目融资、供应链融资、碳资产管理、结算等多样化需求。

  借助在碳结算领域拥有的领先优势,民生银行南京分行有效满足企业碳交易需求。镇江某纸业公司是中碳登会员单位,每年的碳指标需求量较大,辖内镇江支行向企业详细介绍碳交易原理、碳市场规划、碳排放法规等内容,并就系统操作、软件冲突等操作问题上门提供指导,其敬业与专业能力受到企业肯定。双方合作范围走向多元深入,这也是南京分行为用户提供碳排放权交易、结算及融资等综合金融服务的一次成功尝试。

  今年,民生银行将“峰和”绿色金融产品体系进行延伸与创新,推出“光伏贷”“民生碳e贷”等重点产品。“光伏贷”业务采用全线上模式,零首付申请,农户可享受最高25万元的“光伏贷”额度支持,期限可达15年。“民生碳e贷”产品致力于解决中小微企业在低碳转型中存在的碳排放成效难以明确计量、碳减排能力难以客观评价、碳减排投入难以产生经济效益、碳减排贡献难以得到切实激励的痛点,构建融合“碳能力”评价维度的全新银行信用评价体系,为广大中小微企业提供低碳转型的普惠金融支持,加快绿色转型发展。

  为进一步激活绿色动能,民生银行还实现绿色信贷、绿色债券绿色资产证券化业务创新突破,在全国做到了多项“首发”。该行独立主承的“徐州市公共交通集团有限公司2021年度第一期绿色资产支持票据”系全国首单公募绿色公交客票收费权ABN项目;南京分行牵头主承销的“常州市轨道交通发展有限公司2021年度第一期绿色中期票据(碳中和债)”系常州企业在银行间发行的首单碳中和债,该项目建成运营后的碳减排效果明显。

  人不负青山,青山定不负人。从支持清洁能源开发,到助力新能源产业腾飞,到服务传统企业绿色升级,再到生态环境治理,民生银行南京分行积极推动绿色金融项目落地,多维度引导资金流向低碳可持续发展领域。下一步,民生银行南京分行将继续坚守初心,升级多层次绿色金融服务体系,支持江苏经济社会全面绿色低碳转型,让绿水青山更好转化为金山银山。

原标题:民生银行南京分行:升级多层次绿色金融服务体系

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